Киберпреступность (часть ІI) или ВНИМАНИЕ ! Мошенничество в Польше через Интернет с банковскими счетами и карточками.
Во второй части цикла статей о киберпреступности хотел бы кратко описать уголовную ответственность так называемых «слупцов» (пособников), то есть лиц, которые помогают преступным группировкам совершать мошенничество в Интернете (порой даже сами об этом не зная или не понимая значения происходящего).
Эти лица являются «последним звеном» целой криминальной преступной схемы, как правило, наиболее «видимым». Их относительно легко идентифицировать и тоже задержать правоохранительными органами, а следовательно, это их, в первую очередь, привлекают к уголовной ответственности.
Действия таких лиц могут принимать различные формы.
Самой простой формой «помощи» в совершении такого преступления является предоставить свой банковский счет, чтобы принять платеж, а затем снять с него наличными и передать по указанию «руководителя» другим лицам (лицу). К кандидату на лицо, которое должно оказать «помощь» обращается более или менее известный ему человек и просит его принять перевод средств на свой банковский счет. Эта просьба объясняется по-разному. Чаще всего: «потому что я не имею собственного банковского счета». Эта просьба сопровождается предложением «помощнику» предоставить за такую услугу определенную сумму денег и, конечно, заверением, что «с этим не будет никаких проблем». Существенным здесь является тот факт, что такая форма совершения преступления часто встречается в случае с иностранцами (молодыми, мало опытными иностранными гражданами, в основном из Украины, Беларуси или Российской Федерации). Дело в том, что значительная часть из них ментально не имеет никаких проблем с тем, чтобы передать свои банковские данные другому (даже мало знакомому или незнакомому лицу), они не видят никаких проблем в том, чтобы передать свой счет кому-то, кто еще и за это им заплатит. Это, в их понимании, вполне приемлемая форма помощи и в основном они не задумываются над тем, не кроется ли за этой деятельностью преступление.
Другим видом этой «схемы» является снятие денег в банкомате по ранее полученному коду BLIK (обычно код соответствующим образом «замаскирован», что делает невозможным идентификацию отправителя, например, в приложении Telegram), а затем внесение этой суммы (обычно уменьшенной на размер предварительно согласованного «вознаграждения за услугу» «помощника») также в банкомате по другому BLIK-коду, присланному заказчиком.
Еще один, наиболее наивный, но тем не менее очень распространенный вариант «помощи» — это открытие «помощником» банковского счета на свое имя и передача карточек и средств авторизации третьему лицу, которое само осуществляет все операции по «перемещению» денег между различными банковскими счетами. Все это оно делает под данными «помощника», само при этом оставаясь абсолютно анонимным и невозможным к разоблачению и привлечению к ответственности.
Все вышеописанные виды использования данных имеют один общий знаменатель: они выставляют «на выстрел», то есть на идентификацию, в первую очередь, именно личность «помощника». Такая идентификация, как правило, означает уголовную ответственность для лица «помощника», чаще всего по статье 286 Уголовного кодекса — Мошенничество. Ответственность по этой статье очень строгая. Достаточно сказать, что в случае наказания в виде лишения свободы санкция вышеуказанной статьи предусматривает минимальное наказание 6 месяцев, а максимальное до 8 лет. При этом, в случае имущества которое составляет значительную стоимость, то есть размер похищенных средств составляет сумму свыше 200 000 злотых, минимальная кара увеличивается до одного года, а максимальная до 10 лет лишения свободы. Угроза сурового наказания дополняется не менее строгим обязательством возместить ущерб потерпевшему (или потерпевшим лицам), то есть — вернуть полученные незаконным путем средства, которые — обычно — «помощник» уже давно передал другому незнакомому ему лицу, а единственное что он получил это «свою часть за проделанную работу» (эта часть обычно от 500 до 1000 зл за одну «трансакцию»).
Увы, но «помощники» часто оказываются единственными, кого наказывают по таким делам. Настоящие организаторы преступной схемы по большей части остаются невыявленными, поскольку их главным замером является скрыть собственную деятельность и собственную личность за спинами таких «помощников».
Следовательно, следует быть крайне осторожными, если кто-то (даже знакомый) просит оказать «помощь» и при этом просит предоставить ваши данные банковского счета для недоконца понятной для вас операции.
Adw. Maciej Kacprzak
Więcej o mnie na stronie prowadzonej Kancelarii: www.kacprzak.pl