Данную статью написала украинский адвокат Ирина Мизина, а я позволил ее себе использовать, естественно по ее согласию.
Ниже текст в оригинале:
«К написанию этой статьи я уже бралась несколько месяцев, но все откладывала, так как за каждым разом ко мне приходил клиент, который еще раз меня убеждал в том, что не существуют границы человеческой наивности и не существуют границы желания использовать эту же самую наивность другими лицами. В этой статье я не буду оценивать моральную сторону лиц, совершающих преступление при использовании банковских данных других людей. Здесь я оцениваю только юридические аспекты и опишу их простым и понятным языком. Как выглядит схема использования чужих банковских данных? Таких схем есть много. Подробно их описал адвокат Мачей Кацпшак в своей статье под названием «Киберпреступность (часть I) или ВНИМАНИЕ ! Мошенничество в Польше через Интернет с банковскими счетами и карточками». Я же не буду останавливаться и дублировать их, но доступно опишу те, которые касаются иностранцев в Польше.
И так:
- Продажа банковских карточек. Стоимость карты примерно 500-700 злотых. За эти средства наш иностранец, назовем его Господином Николаем, идет в банк, открывает счет, получает документы и карту и все это вместе передает другому знакомому (мало знакомому) или вообще незнакомому лицу. Счастливый он получает свои 500 или 700 злотых и забывает об этом «выгодном» сотрудничестве на долгое время. Вплоть до момента пока где-то его данные не окажутся при каком-то уголовном деле с информацией, что через банковский счет открытый на его имя выведены большие или очень большие суммы денег, которых наш Господин Николай никогда в жизни даже не держал в руках или как минимум должен был бы чтобы их заработать работать год. То есть, в финале в деле фигурируют только данные Господина Николая.
- Просьба о «помощи», потому что своей карты (счета) просящий не имеет, а нужно деньги получить от родственников или за продажу чего-то кому-то. Обычно такое лицо наш Господин Николай плюс-минус знает или знает через знакомого. Далее наш Господин Николай дает данные счета «другу», последний делает перевод средств. Но, Господин Николай не позволяет, чтобы «друг» брал его карту, он сам идет к банкомату (где его фиксирует видеокамера), снимает деньги и передает «другу» которого никто не видел. Итак, в финале в деле фигурируют только данные Господина Николая и еще и на камерах у банкомата зафиксировано его лицо.
- Дополнительный доход (что-то типа «арбитраж» криптовалют — понятие которого не существует, но которым можно каждому «замылить глаза»). Обычно попадают молодые люди или те, кто очень нуждается в средствах, потому что находится в трудной жизненной ситуации. С такими лицами встречается в городе такая же, обычно, мало осведомленный (или вообще не осведомленный), или же (реже) хорошо осведомленный о том, что будет происходить человек. Наш Господин Николай дает свои данные, через его банковский счет «выводят крипту», он эти средства снимает в банкомате и передает другому лицу, которое им руководило. Господин Николай получает за каждую транзакцию от 500 зл до 1000 зл. Может даже несколько таких «дополнительных доходов» имеет. Идет спокойно домой, вплоть до дня, когда банк не заблокирует его счет (потому что обычно такие лица дают банковский счет на который приходит заработная плата от основного работодателя), и не пришлет к нему письмо с требованием о возврате средств, которые были переведены потерпевшим лицом на его счет. Также банк проинформирует нашего Господина Николая, что дело по признакам совершения преступления по ст. 286 Уголовного кодекса Польши банк отправил в прокуратуру. Не буду повторяться, что средства которые Господин Николай «вывел из крипты» такие, что у него кружится голова когда банк требует их вернуть, а в финале в деле (в банке и у банкомата) фигурируют данные только Господина Николая.
Какова же цена наивности?
Высока. Уголовная ответственность.
Ст. 286 УК Польши предусматривает наказание в виде лишения свободы от 6 месяцев до 8 лет.
При этом, аргумент, что Господина Николая и его данные использовали настоящие преступники, которые и забрали все деньги, к сожалению, но может быть обстоятельством, которое освобождает его от уголовной ответственности только в определенных ситуациях (то есть не всегда, а скорее в исключительных ситуациях). Дополнительным негативным фактором в случае вынесения приговора о привлечении к уголовной ответственности является то, что Господин Николай есть (обычно) единственным кого удалось найти, а значит единственным кого можно обязать вернуть средства, которые были украдены с банковских счетов реальных потерпевших лиц (обычно это так называемые схемы «фишинга» или «на внучка», можно об этом прочитать в статье Адвоката Мачея Кацпшака под названием «Киберпреступность (часть ІI) или ВНИМАНИЕ ! Мошенничество в Польше через Интернет с банковскими счетами и карточками»). Также не забываем о судебных издержках, сейчас это средства около 1500 зл.
Еще одним негативным фактором, который может возникнуть в связи с привлечением к уголовной ответственности иностранца, является получение наказанным в таком деле решения Пограничной Службы Польши о депортации минимум на 3 года.
Итак, перед тем как передать свои данные банковского счета или карты стоит хорошо подумать, а еще лучше почитать информацию, посоветоваться со специалистом или хотя бы с человеком, который немного разбирается в юридических вопросах. Возможно это спасет Вас от уголовной ответственности и дополнительных финансовых растрат.
В случае если же Вы уже попали в такую ситуацию, нужно искать помощи адвоката в Польше, хотя бы, чтоб получить консультацию, что следует делать, чего делать не стоит и как себя защитить.«
По всем вопросам связанным с предоставлением услуг прошу писать на электронный адрес адвоката Ирины Мизиной — iryna.myzyna@kacprzak.pl
С уважением и наилучшими пожеланиями
Адвокат Мачей Кацпшак